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如何防止香港银行账户被注销?请绕开这两大雷区!

如何防止香港银行账户被注销?请绕开这两大雷区!

全球打击洗黑钱及防避税行动进展得如火如荼,在CRS笼罩之下,高净值群体人人自危。

在去年底,中国大陆及香港、澳门地区正式进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息,同时金融监管机构加强了对洗钱案查处力度,各大银行纷纷响应开展尽职调查,提高离岸账户开立门槛,并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

 

当前情况下,开立香港离岸账户并不容易,一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么,哪些行为可能导致被注销账户,以及如何防止香港银行账户被注销,是很多客户朋友关注的重要问题。今天,就来为大家分享一下相关内容。

两大风险行为

一般被银行注销账户有两类原因:

长期不用账户  

被银行怀疑洗黑钱

如果客户前去询问银行被注销账户的原因,那么银行只会以行政原因告知账户要被注销了,这个时候客户只能选择提前把钱转走,或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。(这个支票/本票是半年有效的,如果银行注销了账户,且联系不上客户,过了半年还是有些麻烦的。)

不同银行针对“多久不用账户会被冻结再注销”这个问题的回答是不一致的,且没有明确的指引。从经验来看,3个月内账户活动一下是比较保险的。

至于被银行怀疑洗黑钱,有两种行为堪称“死穴”:

大量存入现金,尤其是美金。假设客户一次性存入几十万美元现金,那么第二天账户被关停就在意料之中了。

N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

 

Courtesy zjyimin.com

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