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百慕大:西方世界的离岸金融中心

百慕大:西方世界的离岸金融中心

作者 Baron Laudermilk

百慕大距离南卡罗来纳州的迈阿密市 以东约1100 英里,这个亚热带的 岛屿是全球人均收入最高的国家之 一。它成功地利用自己的战略地位,为跨国 公司提供金融服务,并且拥有每年接纳36 万 多名游客的豪华旅游设施。百慕大拥有发达 的经济,其中包含一个巨大的离岸金融行业, 它是该国最大的产业之一。百慕大拥有超过 12600 家外资企业,覆盖从金融到制造的各 个行业。

百慕大政府

百慕大是一个议会制民主国家。它采取多党 制体系,总理是政府首脑。百慕大是最古老 的英国自治海外领土,但是仍然保持内部的 自治。议会由两院组成,分别是众议院和参 议院,由君主任命当政者。目前,英国女王 伊丽莎白二世是百慕大的国家首脑,而Ewart Brown是百慕大总理。该国的司法系统以公正、 并且保护企业的财产和人民的公民权利而闻 名。百慕大政府是该国最大的雇主、最大的 消费者和收入来源。

百慕大的离岸中心和金融产品

百慕大是著名的离岸金融中心,其部分原因 是该国针对企业和个人所得的直接税率较低。 虽然百慕大是一个离岸国际商业及金融中心, 但是它却不是一个国际银行中心。外资银行 可以在百慕大注册和经营,但是它们并不能 以银行的身份进行登记和开展业务。百慕大 只有四家主要的银行和一家本地银行,最大 是百慕大汇丰银行,它约占有47%的本地银 行市场。按照规模来排列,接下来的三家银 行分别是Butterfield 银行有限公司、百慕大商 业银行和资本G 银行有限公司。   

由于该国优惠的税收制度以及反应快速 的监管架构,百慕大是与保险相关的创新 解决方案——也就是所谓的另类风险转移(ART)——的注册目的地。这些技术允许 资本市场的投资者直接提供保险和再保险, 另类风险转移正在使得保险和金融市场变得 更加融合。另类风险转移的很大一部分工作 就是风险证券化,其中包括再保险“侧挂车” (Sidecars)和巨灾债券。此外,其他一些在 百慕大流行的做法还包括融资风险转移,它 通常利用再保险市场的架构。许多跨国保险 公司把总部设在了百慕大,这使得该国成为 了全球最大的再保险中心之一。

百慕大证券交易所(BSX)是世界上规模 最大的完全电子化离岸证券市场,目前的市 值超过3000 亿美元。该交易所拥有超过400 种上市证券,以及大约300 种离岸基金,它 们已经成为具有吸引力的投资选项。百慕大 证券交易所专业提供资本市场交易工具,比 如债务发行、对冲基金、存托凭证项目和股票。   

百慕大拥有许多离岸金融服务和独立的 投资中心,能够帮助他们的客户战略性地建 立他们自己的投资组合。百慕大最流行的投 资选择之一是共同基金。百慕大与世界上最 大的共同基金公司有密切联系,其中包括全球基金和富达。百慕大的金融服务供应商能 够直接与共同基金的管理人员进行交流,并 且就他们的投资和战略获得深度的信息。许 多公司同样与超过40 家共同基金公司保持业 务关系,它们联合推出的独家基金产品超过 800 个。百慕大的金融服务业(尤其是共同基 金行业)可以为投资者的投资组合提供有价 值、可持续增长的投资选项。   

投资百慕大的房地产一直是高利润,并且 有望在未来几年变得更加有利可图。对海外买 家来说,百慕大是一个聪明的选择,因为相比美国和欧洲,百慕大的房地产价格在历史上的 波动并不大。2009 年和2010 年,公寓市场的 平均增长率为18%。此外,2010 年隔年预售 房屋的数量增长了300%。2005 年,百慕大政 府推出了一项政策,规定非百慕大的居民能够 购买物业,但是只能从其他非百慕大业主那里 购买。这是为什么百慕大的房地产能够以前所 未有的速度不断增长的另一个原因。在百慕大 购买住宅和公寓的关键所在是浏览那些百慕大 业主用来出售住宅的网站。   

对许多西方公司来说,百慕大的税收体 制是非常高效的。由于使用了百慕大税收体 制,谷歌公司在2007 年至2008 年节约了 31 亿美元的税款,其所得税税率也降低到了 2.4%。根据全球工会(总部设在比利时的国 际性工会组织)委托的一项研究显示,百慕 大被认为一个“专业为希望获得低税率、稳 定性和私密性的非居民公司和个人提供金融 服务的”金融中心。

中国在百慕的离岸中心的机会

中国商务集团(CBN) 首席运营官Adam Wu 表示,中国拥有超过6 万亿美元的外汇 储备,除了美国之外,该国比世界上任何其 他国家拥有更多的百万富翁。这就是为什么 中国政府和一些投资者能够花巨资投资类 似巴哈马Baha Mar 项目的原因,后者包括 Rosewood、蒙德里安和君悦等酒店集团,以 及Jack Nicklaus 设计的高尔夫球场。吴博士 强调,在未来几年随着百慕大进一步发展和 壮大,中国投资者可以在百慕大的旅游及酒 店业找到赚钱的机会。   

Sino-Bermuda Exchange 创始人Scott Pearman 表示:“我已经看到百慕大和中国 之间的对内和对外旅游业存在差距,两国之 间的外商直接投资也存在赤字。在过去的几 年里,中国对加勒比地区投入了巨资,其中 包括大约30 亿美元的百慕大项目。”

百慕大拥有大量的企业,能够帮助中国 投资者投资私募基金、经纪交易、信托投资 公司、保险公司、对冲基金和房地产项目, 并且找到一个更有效的税收框架。目前美国 人、加拿大人和英国人仍然是百慕大离岸金 融中心的主要客户。但是,百慕大欢迎来自 各国的投资。随着更多的中国投资者了解百 慕大的赚钱机会,我们预计大量的中国投资 者会飞抵百慕大,来探索新的投资机会。

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